Alles im Testament regeln oder lieber das Vermögen noch zu Lebzeiten an die nächste Generation weitergeben? Diese Frage stellt sich irgendwann jeder, der ein Vermögen oder ein Unternehmen aufgebaut hat und jetzt die Vermögensverhältnisse regeln will. Dabei wirft das Thema viele interessante Fragen auf, die auch lange vor dem Alter eine Bedeutung haben.
Alles zusammen ist auch eine Rechenfrage und hat vor allem steuerliche Aspekte, zu denen ich Ihnen beste Lösungen anbieten kann:
Eine gezielte stufenweise Schenkung von Vermögen zu Lebzeiten kann die Steuerlast gerade bei großen Vermögen, die über Freibeträge bei der Erbschaftsteuer hinausgehen, deutlich reduzieren.
Beispiel: Sie verschenken zu Lebzeiten Ihr Haus an Ihre Kinder und lassen sich ein Nießbrauchsrecht einräumen. Das ist steuerlich für alle Beteiligten von Vorteil.
Geht etwa das schon seit mehr als zehn Jahren bewohnte Familienheim an den Ehepartner, ist dies steuerfrei. Das ist sogar besser als Vererbung: Denn in diesem Fall muss der Ehepartner noch zehn Jahre im Haus wohnen, um keine Erbschaftsteuer zahlen zu müssen.
Diese und noch andere Vorteile rechtzeitiger Vermögensvorsorge erkläre ich Ihnen gerne in einem persönlichen Gespräch.
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